Jak nová pravidla proti praní špinavých peněz ovlivňují trh s uměním

Ve Spojeném království a v celé Evropě je cílem nové směrnice proti praní špinavých peněz omezit terorismus a kriminální podnikání. Je zřejmé, že je to iniciativa, kterou je třeba podpořit, ale také to znamená změny pro trhy s uměním ve Spojeném království a EU v nesčetných ohledech.

Není třeba se znepokojovat – tato nová pravidla mají chránit umělce, obchodníky, agenty a aukční domy před nevědomým zapojením do kriminálního chování. Přesto je třeba provést některá opatření, abyste se ujistili, že tyto nové pokyny dodržujete.

Ostatně trest za ignorování nových podmínek může být pěkně rozsáhlý.

Takže zde vysvětlujeme, o čem tento nový zákon proti praní špinavých peněz je a jak ovlivní globální nákupčí a prodejce umění v celé Evropě i mimo ni.

Vysvětlení zákona EU proti praní špinavých peněz

Pátá směrnice EU proti praní špinavých peněz (5AMLD) byla přijata v červenci 2018 jako reakce na teroristické útoky, ke kterým došlo v Paříži v roce 2015 a v Bruselu v roce 2016, spolu se skandálem Panama Papers a aférou Yvese Bouviera.

Následky teroristických útoků v Paříži v roce 2015

Zdá se, že vláda chtěla podniknout kroky zpřísněním praní špinavých peněz v evropských hranicích v naději, že zabrání budoucím teroristickým činům, které by mohly být financovány těmito zločiny.

Baví vás tento článek?

Přihlaste se k odběru našeho bezplatného týdenního zpravodajePřipojit!Načítání...Připojit!Načítání...

Chcete-li aktivovat předplatné, zkontrolujte svou doručenou poštu

Děkuji!

Těsně před Vánocemi 2019 provedlo Spojené království některé změny 5AMLD, které vstoupily v platnost 10. ledna 2020. Tyto změny mají významný dopad na trh s uměním, přičemž jeden právník aukční síně předpovídá, že změny budou největší, jaké kdy byly britský trh s uměním.

Prodej umění je bohužel centrem praní špinavých peněz, protože umělecká díla často přicházejí s extrémně vysokou hodnotou, jsou často přenosná a je zvykem, že kupující a prodávající mohou provádět transakce v naprostém utajení. Je tedy logické, že se zločinci obrátili na umění, aby prali špinavé peníze. Nedávný růst digitální umělecká díla (NFT) je další obavou z praní špinavých peněz.

Foto Steve Russell/Toronto Star prostřednictvím Getty Images

5AMLD v podstatě vyžaduje, aby jednotlivci, kteří chtějí koupit nebo prodat umění za 10 000 EUR nebo více, poskytli doklad totožnosti a doklad o adrese. Společnosti, které chtějí koupit nebo prodat umění za 10 000 EUR nebo více, musí poskytnout důkaz o založení společnosti, podrobnosti o představenstvu a konečných skutečných vlastníkech.

Foto: Peter Macdiarmid/Getty Images

Kromě toho stále není jasné, zda úřad Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC), řídící orgán, který na nový zákon dohlíží, nabídne příslušným zúčastněným stranám období odkladu. Ještě pořád, aukční síně , dealeři, agenti a další, kteří se podílejí na transakcích s uměním vysoké hodnoty, by byli chytří, aby zasáhli co nejdříve.

Co to znamená pro celosvětové kupce a prodejce umění

Jessica Craig-Martin

Co to tedy znamená pro kupce a prodejce umění? Týká se to pouze těch ve Spojeném království a EU? Existuje způsob, jak tyto předpisy obejít?

Pokud jste umělec, umělecký agent, sběratel, majitel galerie nebo součástí aukční síň ve Velké Británii nebo EU , tyto změny zcela jistě ovlivní vaši firmu a bude nutné se o nové směrnici dozvědět co nejvíce.

Možná budete muset najmout nového právního zástupce nebo vytvořit nové systémy kontrol a protivah, abyste se ujistili, že máte dostatek pracovních sil k řádné křížové kontrole osobních údajů vašich klientů.

Kromě toho se jako kupující budete muset vzdát některých osobních údajů, aby se osoba nebo společnost, od které nakupujete umění, mohla řídit směrnicí. Navíc, pokud se nenacházíte v Evropě, mohou vás tyto zákony proti praní špinavých peněz stále ovlivnit, pokud obchodujete s někým ve Spojeném království nebo EU.

5AMLD je tedy skutečně globálním posunem ve způsobu, jakým bude fungovat trh s uměním. Znamená to konec tajných zprostředkovatelů umění? Možná.

Opět platí, že předložení dokladu totožnosti a dokladu o adrese je vyžadováno pouze u umění, které se kupuje a prodává za více než 10 000 EUR. Ale co se stane, když ne? Pokud tak neučiní, hrozí mu vysoká pokuta, až dva roky vězení nebo obojí.

Bankovky měny britské libry. Foto ilustrace Dinendra Haria/SOPA Images/LightRocket prostřednictvím Getty Images

Jde tedy o hloubkovou péči o klienta, která je nyní na evropském trhu s uměním největším problémem. Například, pokud umělecký agent hledá kus od regulovaného prodejce, prodejce by pak musel provést kontrolu ID a adresy agenta. Ale jako agent je zřejmé, že budou kupovat umění pro někoho jiného. Kdo je tedy odpovědný za provedení náležité péče? Agent nebo dealer?

V tuto chvíli není jasné, jaké jsou povinnosti zprostředkovatelů, kteří v důsledku transakce neplatí ani nepřijímají finanční prostředky.

Sotheby’s London

Celkově jsou nové předpisy proti praní špinavých peněz určeny k ochraně renomovaných uměleckých zdrojů před tím, aby byly chyceny do schématu praní špinavých peněz bez jejich vědomí, kromě toho, že jejich zastřešujícím účelem je co nejvíce předcházet terorismu.

Mnoho prodejců již provádí hloubkovou kontrolu klienta, když se zapojuje do transakce týkající se záznamů o původu a titulu, takže tyto nové předpisy by měly být pouze rozšířením osvědčených postupů. Takže jen čas ukáže, jak se tato nová směrnice projeví v reálném čase.